2023年商业保理公司注册条件

 商业保理在全国大范围试点和被纳入金融监管后，发展较为平稳与规范，商业保理公司的业务管开展及管理也渐趋成熟，但部分商业保理公司在日常业务开展过程中通常把60%左右的关注度放在前期尽调，30%左右的精力放在流程操作和合同文本，仅有极少部分关注点会放在保后管理方面，这就导致业务风险预防不足，风险爆发时匆忙应对，有甚者直接导致失联，增加不必要的麻烦。

如今随着商业保理监管政策收紧，商业保理公司注册门槛及成本都非常高。因此腾博国际建议的方式就是通过股权收购一家商业保理公司。从各省市的政策来看，除了可以选择在海南注册商业保理，的办法则是在深圳收购一家。

一、商业保理公司注册要求：

（一）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期出资不低于20%，剩余部分两年内缴足；

（二）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

（三）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。

（四）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的 管理人员。管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。

（五）商业保理企业不得混业经营。

（六）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。

（七）投资者设立存续满一年（符合条件的公司以其全资拥有的名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、工商等Z府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。

（八）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要求。投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。

二、申办条件

允许存续满一年的国内企业公司和其他经济组织以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者投资设立的，可不要求存续满一年，企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：

（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。

（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的管理人员。

（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出资。

（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

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