2023年商业保理公司的设立条件和受理材料

       据国际保理商联合会(FCI)统计，2017年我国保理业务发生额3.16万亿元人民币，相较于1995年不足3亿元人民币，增长超过了1万倍，已占全球保理业务量的15.6%。中国保理行业用不到三十年的时间，从零起步做到***一，取得了不俗的成绩，中国保理业已发展成为一个欣欣向荣的新型金融产业。但值得注意的是，尽管中国保理业务总量大，但保理业务对GDP的渗透率却较低。2017年中国保理业务量占GDP的比重仅为3.8%，低于世界范围内保理业务渗透率4%的平均水平，与欧洲等西方发达市场差距更大，这反映出中国保理业务还有较大的发展潜力。

商业保理公司的设立条件和受理材料

一、商业保理公司的设立条件

（一）名称中应标明“商业保理”字样；

（二）主出资人（即持股比例*高的出资人）应当为企业法人，且符合以下条件：

1.原则上注册成立时间1年及以上；

2.*近1年年末的总资产不低于5000万元人民币。

（三）注册资本不低于3000万元人民币，全部为实收货币资本，且来源真实合法；

（四）应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良记录的中**管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；

（五）有健全的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

二、商业保理公司的受理材料

（一）商业保理公司备案表；

（二）投资各方签署的可行性研究报告；

（三）市场监督管理机关核发的《名称保留单》复印件；

（四）商业保理公司章程、出资协议；

（五）法定代表人、董事长（执行董事）及**管理人员（包括拟任商业保理公司的董事、监事、经理、财务负责人）简历、身份证明、学历证明、个人信用报告、无犯罪记录证明、金融领域工作证明（单位证明或社保缴纳记录）等；

（六）股东名单、持股比例，控股股东及其控制的企业名单；

（七）个人股东的简历、有效身份证件复印件、个人信用报告、无犯罪记录证明，法人股东的注册登记证明、企业信用报告；

（八）法人股东经审计的上一年度财务会计报告；
（九）公司经营承诺书（承诺内容由监管部门确定，承诺书原则上每两年签订一次。法定代表人变更时，需在变更后5个工作日内重签）；
（十）与省内银行类机构签订的资金存管协议；

（十一）商业保理公司的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度；

（十二）省金融监管局要求的其他材料。

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