做好保理业务的前期客户调查和方案设计

（一）做好业务前期的客户调查

保理业务还要对买卖双方的信用资质及其还款和付款意愿进行全面的尽职调查。调查不好，选错客户，后面的方案极大可能会失灵。

（二）做好保理方案设计

1）考虑应收账款的性质是否适合做保理。

2）考察应收账款的质量如何。

3）贸易流程的调查结果如何。

做好保理业务全流程的风险管理方案设计好了，额度批复出来了，传统的授信业务也就算完成了大部分工作，而保理业务的重任刚刚开始。

后续的流程控制极大程度决定了应收账款控制的有效性和融资偿还风险度。