*先，要提高转口贸易企业的信用额度门槛。转口贸易，只要有银行**业务

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引进海外控制成本财产。华一（香港）公司TT汇进来资产，需在收到乌兹别克斯坦金融机构个人征信**银行汇票报文后，中国香港贴现所获得的，年化利率比较低。依据在境外设立出口平台，为引进海外控制成本财产创造了条件。干大国外客户流量。国外平台中经贸流量干大之后，就很可能从当地金融企业获得授信额度，可以独立在境外银行开立信用证，或者获得保理融资。那般，国外综合服务平台渐渐地稳步发展。打造中国经济现状走向世界的主阵地。要严格落实“一带一路”倡导，实体企业走出去是前提，综合服务平台企业是地域企业“一带一路”里主战场。平台企业可以作为进出口贸易的中介，也可以作为跨境并购的关键。

2. 纯粹对冲套利的转口贸易

倘若浙江的一家外贸出口企业，跑到天津某行开**户，存到****保证金（或者购买银行理财产品），开设180天进口信用证。从新加坡采购标准铜，再转口贸易卖到中国香港。香港消费者掉期交易TT资金周转。货权凭证是标准仓单，由全世界**仓储物流公司提供。

这类交易结构，目的何在？（图3）

倘若地域购买理财产品的收益是年化利率6%，境外资金成本费4%（包括利率锁定耗费），那般开设一票个人征信，在社会就可以有2%的收益。倘若TT资金周转被用来再一次开立信用证，就也有2%的资金收益。这可以获得循环赢利。

这是典型的对冲套利型转口贸易。特性有四：个人征信期限较长、标准仓单、有色金属、金融企业低风险工作流程。

3. 进口业务变成的转口贸易

有些客户到银行来开立信用证时，持续定一般进口或者转口贸易。需要在**银行汇票的时候才会根据货物价格行情来决定。到时倘若海外市场的价钱非常好，就在那里货物入境之前售卖国外，变为转口贸易。

也有另外一种状况，本来就是进口业务，就需要做成转口贸易。如下图所示4：

A企业从孟加拉国进口，再出口到香港平台公司，地区代理从香港进口。那样左右摇摆，看上去劳命伤财，事实上有之道理。

这一由店家出具的LOI，属于与正本海运提单、报关资料同一类型的货权凭证吗？能证明贸易背景信息真实性吗？目前有异议。再一次，海运提单的收货人为特殊公司，这类提单用以售卖明显很不方便。开设转口贸易个人征信时，倘若要求提交这类提单，有时管理机构会提出异议。

三、转口贸易风险防控建议

1. 消费者国家产业政策

*先，要提高转口贸易企业的信用额度门槛。转口贸易，只要有银行**业务，就可流动资金下来。信用额度越多，贸易总额越大。只要有银行**业务，轻资产企业也可以获得巨额的贸易总额，企业的**风险会被翻倍增大。

因此，对转口贸易企业的信用额度，应该具有比较高的门槛。有一些金融企业把转口贸易的消费者锁定为国营企业上市公司或者大中小型制造企业。

其次，小心异地企业的转口贸易。南方的一家外贸出口企业，跑到华北地区干好转口贸易，原因无非是南方那一个省份对转口贸易严格管控比较严格。一旦华北地区严格管控政策收紧，这类工作流程就举步维艰。

除此之外需谨慎低风险转口贸易。一些企业购买银行的理财产品，接着****质押贷***给银行，用以开设转口贸易的个人征信。这是典型的骗领价格比的转口贸易。贸易背景虽算不上谎报，却不能排除构造经贸的意味。

2. 现金流量管控

企业通过转口贸易骗领的来自海外财产，金融企业有能力管控吗？公司以这笔资金又去买了大宗商品现货，随后又售出，并且期限内买卖了好多次，金融企业有能力追踪这笔资金吗？在这儿好几回的交易过程中，只需要一笔应收账款的应收款追不回，原先设立个人征信就没有钱付了。在这样的情况下，拥有一个强大的现金管理系统，并且对企业的应收账款和应付账款进行封闭式管理，对银行来讲是很重要的。

3. 贸易背景把握