![私募基**照私募产品备案条件要求](http://img.11467.com/2024/03-05/547314177.jpg)
《备案须知》中不符合“基金”本质活动的情形:
1、变相从事金融机构信(存)贷业务的,或直接投向金融机构资产;
2、从事经常性、经营性民间借贷活动,包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动;
3、私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借(存)贷活动,基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩;
4、投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答(七)》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收(受)益权;
5、通过投资合伙企业、公司、资产管理产品(含私募投资基金,下同)等方式间接或变相从事上述活动。”
根据以上规定,我们可以得知:
1、2020年4月1日前备案完成的基金不存在不符合基金本质活动情形时,则该基金可以新增募集规模;
2、当2020年4月1日前备案完成的基金存在不符合基金本质活动情形时,则该基金在2020年9月1日之前可以新增募集规模;
3、当2020年4月1日前备案完成的基金存在不符合基金本质活动情形时,则该基金在2020年9月1日之后不得新增募集规模。
(二)实践要求
当然,前述推理属于理论,实践中是怎么操作的呢,我们咨询了协会人员,回答为:建议提交产品重大变更申请,由审核员一事一议进行审核。
首先,私募基金发行的要求主要包括:
基金必须有明确的投资策略和投资方向,并且这些策略和方向需要符合相关法律法规的规定。
基金管理人需要具备良好的投资能力和风险控制能力,以确保基金的安全运作和收益稳定。
基金在发行过程中,需要遵守信息披露和报备要求,确保信息的透明度和准确性,以充分保护投资者的权益。
其次,私募基金公司设立的要求则更为复杂,主要包括:
注册资本和实缴资本的要求。私募基金公司的注册资本和实缴资本需要达到一定标准,以确保公司有足够的资金进行运营和抵御风险。
股东和管理团队的要求。公司的股东和管理团队需要具备良好的信誉和专业的背景,包括金融、投资等相关领域的经验和资质。
运营和管理制度的要求。私募基金公司需要建立完善的内部管理制度和风险控制机制,包括投资决策、风险控制、合规管理等方面的制度和流程。
人员配备的要求。公司需要配备一定数量的专业人员,包括基金经理、风险控制人员、合规人员等,这些人员需要具备相应的从业资格和资质。
除此之外,私募基金公司和基金管理人在设立和发行基金时,还需要向相关监管机构进行登记备案,以证明其具备相应的资质和能力,并接受监管机构的持续监管。