策划和规划：首先，基金公司或管理团队需要制定基金的投资策略、目标和规模，以及详细的募集计划和时间表。这通常涉及到市场研究、风险评估和预期收益预测等。
产品设置：
选择基金管理人：选择具有成熟交易模式和稳定交易记录的团队作为基金管理人，并进行严格的评估。
产品设计方案制定：包括具体操作模式、募集周期、风险控制、募集规模、封闭期、承销方式、资金投向、退出机制等。
准备发行文件：基金公司需要准备基金合同、招募说明书、风险揭示书等发行文件，这些文件需要详细阐述基金的投资策略、风险收益特征、运作方式等关键信息。
宣传和营销：通过各种渠道进行基金的宣传和推广，包括、宣传册、媒体报道、公开演讲等，以吸引潜在投资者的关注。
投资者筛选和认购：根据基金的特性和投资目标，筛选合适的投资者，并进行充分的投资者教育和风险揭示。投资者根据提供的募集说明书和投资协议，签署认购协议并决定投资金额。
基金备案：在募集完成后，基金公司需要向基金业协会提交备案申请，提交相关的募集情况和基金合同等材料，等待审核通过。
资金募集和托管：一旦备案通过，基金公司可以开始正式募集资金。募集到的资金需要存放在托管账户中，由托管机构进行管理和监督，确保资金的安全性和合规性。



其次，私募基金主要采用权益投资方式，即通过购买公开交易的证券来获取股息、红利和资本收益。而私募股权基金则采用长期投资方式，通过持有未上市公司的股权来获取企业成长和的收益。

再者，私募基金的投资期限相对较短，一般在3-5年左右，因为二级市场的退出渠道较多且容易成交。而私募股权基金的投资期限则相对较长，通常在5-10年甚至更长时间，因为需要等待所投资的企业成长并实现价值。

在投资收益方面，私募基金主要依赖于公开交易的证券价格波动和企业分红，因此其收益相对稳定，但收益率相对较低。而私募股权基金的投资收益则主要取决于所投资的企业成长和情况，因此其收益可能较高，但风险也较大。

最后，从风险角度看，私募基金的风险相对较小，因为投资对象主要是公开交易的证券，市场流动性较好。而私募股权基金的风险则相对较大，一旦所投资的非上市公司出现经营问题或倒闭，可能导致投资损失。