想要开立香港银行账户,首先就需要提供开户申请,并将公司资料和业务相关文件整理成册,一并递交打算开立账户的香港银行,由香港银行进行预先审查。一般来说,这些资料包括:
公司资料;这里的公司资料主要是指香港公司的合法合规资料,如公司注册证书、公司商业登记证、审计报告、公司注册地址租约等。这些资料是该公司合法存续的主要证明文件,因此必不可少;
业务资料;香港公司业务资料包含内容庞杂,不仅要有公司业务开展的文件,比如公司产品宣传彩页、公司网站、产品或业务介绍PPT等,还需要提供业务上下游的客户及用户资料。香港银行之所以对公司上下游客户用户感兴趣,并不是想撬客户,而是对业务对象和业务合法性进行核查,毕竟每家香港银行都曾被客户牵连,牵涉进非法资金流转链条中,并因此遭受过巨额处罚。
资金来源;公司资金来源也是香港银行重点核查的内容,一般香港银行都会要求公司股东及董事,提供成立公司的资金来源,以及股东董事的个人流水,确保资金来源合法清楚,防止利用香港公司银行账户洗钱,或从事非法交易。