中国银行业数字化转型市场趋势预测及投资规划分析报告2023-2030年

中国银行业数字化转型市场趋势预测及投资规划分析报告2023-2030年【全新修订】：2023年11月【出版机构】：中赢信合研究网【内容部分有删减·详细可参中赢信合研究网出版完整信息！】【报告价格】：[纸质版]:6500元 [电子版]:6800元 [纸质+电子]:7000元 (可以优惠）【服务形式】: 文本+电子版+光盘【联 系 人】：何晶晶 顾佳免费售后 服务一年，具体内容及订购流程欢迎咨询客服人员第1章：中国银行业数字化转型背景及必要性分析1.1 中国传统银行业发展现状1.1.1 银行行业经营效益分析（1）资产规模稳步增长（2）净利润增速进一步改善，但分化显著（3）净息差小幅下降（4）不良资产余额持续增长，增速回落1.1.2 银行渠道发展现状分析（1）银行网点加速优化（2）ATM机数量下降至百万台以下（3）网上银行（4）手机银行（5）电话银行（银行客服）1.1.3 中国银行业竞争格局分析1.2 中国银行业数字化转型背景1.2.1 数字经济发展（1）中国数字经济规模快速增长（2）互联网、大数据、人工智能等技术与实体经济深度融合（3）数字产业化稳步增长1.2.2 国家政策引领1.3 中国银行业数字化必要性分析1.3.1 银行业痛点/面临困境（1）海量数据缺乏能力进行有效处理（2）传统IT架构难以适应金融市场业务变化快、服务差异化、多样化的业务需求（3）网络架构数据交换低效，难以抵御复杂网络攻击1.3.2 客户需求的变化1.3.3 新竞争者的挑战1.3.4 疫情倒逼数字化转型第2章：中国银行业数字化转型宏观环境分析（PEST）2.1 中国银行业数字化转型政策（Policy）环境分析2.1.1 中国银行业数字化转型监管体系及机构介绍（1）中国银行业数字化转型主管部门（2）中国银行业数字化转型自律组织2.1.2 中国银行业数字化转型相关政策规划汇总及解读（1）相关发展类政策（2）相关规范类政策（3）相关规划类政策2.1.3 中国银行业数字化转型重点政策解读（1）《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（2）《金融科技发展规划（2023-2025年）》2.1.4 政策环境对银行业数字化转型发展的影响总结2.2 中国银行业数字化转型经济（Economy）环境分析2.2.1 中国宏观经济发展现状（1）中国GDP及增长情况（2）中国三次产业结构（3）中国居民消费价格（CPI）（4）中国生产者价格指数（PPI）（5）中国货币供应情况2.2.2 中国宏观经济发展展望（1）国际机构对中国GDP增速预测（2）国内机构对中国宏观经济指标增速预测2.2.3 中国银行业数字化转型发展与宏观经济相关性分析2.3 中国银行业数字化转型社会（Society）环境分析2.3.1 中国银行业数字化转型社会环境分析（1）中国人口规模及增速（2）中国城镇化水平变化（3）中国网民规模及互联网普及率（4）中国储蓄率情况2.3.2 社会环境对银行业数字化转型发展的影响总结2.4 中国银行业数字化转型技术（Technology）环境分析2.4.1 中国银行业数字化转型关键技术及应用场景2.4.2 技术环境对银行业数字化转型发展的影响总结第3章：中国银行业数字化转型发展现状调研3.1 中国银行业数字化转型发展历程介绍3.2 中国银行业数字化转型现状及特点3.2.1 中国银行业数字化转型现状（1）商业银行在数字化技术领域投资不断加大（2）银行数字化投资规模保持快速增长趋势（3）头部银行大都采取主机下移方式构建分布式核心架构（4）银行核心系统去传统“IOE”架构仍任重道远（5）银行积极拓展渠道布局，加速数字化转型（6）大数据、生物识别、人工智能技术在银行技术应用较为广泛（7）大型银行倾向自主研发，中小银行倾向与科技公司合作3.2.2 中国银行业数字化转型特点3.3 中国银行业数字化转型路径方式3.3.1 传统银行与数字银行的区别3.3.2 数字化银行目标架构3.3.3 银行数字化转型路径（1）体验创新导入（2）科技创新导入（3）生态创新导入（4）组织创新导入3.4 中国银行业数字化转型面临的挑战3.4.1 数字化核心人才短缺3.4.2 面对瞬息万变的经济市场环境，战略层面敏捷应对的难度加大3.4.3 数字化转型对银行从业人员服务思维提出更高要求3.4.4 新兴技术应用逐步普及，新型的同质化竞争日益激烈第4章：中国银行业数字化转型主要领域建设现状分析4.1 中国银行业数字基础设施建设状况4.1.1 中国银行业物理基础设施建设状况（1）中国银行业数据中心建设状况（2）中国银行业云计算建设状况4.1.2 中国银行业软件/系统基础设施建设状况（1）中国银行业数字中台建设状况（2）中国银行业数据应用平台建设状况4.2 中国银行业数字化业务经营与运营管理建设状况4.2.1 中国银行业数字化业务经营建设现状（1）公司银行业务/产品数字化建设现状（2）个人银行业务/产品数字化建设现状（3）资金业务/产品数字化建设现状4.2.2 中国银行业数字化运营管理建设状况（1）手机银行建设状况（2）数字化营销情况4.3 中国银行业数字化风控管理建设状况4.4 中国银行业数据治理与保障建设状况4.4.1 数据治理与管理能力建设状况4.4.2 数据质量管理能力建设状况4.4.3 数据应用/数据价值挖掘能力建设状况4.5 中国银行业数字化人才引进状况第5章：中国不同类型银行数字化转型实践及成效5.1 大型商业银行数字化转型实践及成效5.1.1 大型商业银行数字化实践案例——建设银行（1）银行数字化战略布局思路（2）银行数字化转型历程（3）银行大数据云平台建设情况（4）大数据云平台主要技术组件（5）大数据云平台技术栈——开源+商业双轮驱动（6）建行大数据云平台的技术组件创新（7）建设银行数字化转型建设成效5.1.2 大型商业银行数字化实践案例——招商银行（1）招商银行数字化转型定位（2）招商银行数字化转型方向（3）招商银行数字化转型举措（4）招商银行的数字化转型成效分析5.2 区域性城商行数字化转型实践及成效5.2.1 区域性城商行数字化转型实践概况5.2.2 区域性城商银行数字化实践案例——江苏银行（1）银行数字化转型历程（2）银行数字化措施（3）江苏银行数字化转型成效分析5.2.3 区域性城商银行数字化实践案例——泰隆银行（1）泰隆银行数字化转型整体战略（2）泰隆银行数字化转型主要举措（3）泰隆银行数字化成效5.3 区域性农商行数字化转型实践及成效5.3.1 区域性农商行数字化转型实践案例——苏州农商银行（1）银行数字化转型举措（2）银行数字化转型成效5.3.2 区域性农商行数字化转型实践案例——广州农商银行（1）银行数字化转型举措（2）银行数字化转型成效5.4 民营银行数字化转型实践及成效5.4.1 民营银行数字化转型实践——网商银行（1）银行数字化转型举措（2）银行数字化转型成效5.4.2 民营银行数字化转型实践——江苏苏宁银行（1）科技驱动的小微金融（2）小微金融“线上+ 线下”的融合（3）银行转型成效分析第6章：中国银行业数字化转型链结构及全产业链布局状况研究6.1 中国银行业数字化转型结构属性（产业链）分析6.1.1 中国银行业数字化转型链结构梳理6.1.2 中国银行业数字化转型链生态图谱6.2 中国银行业数字化转型价值属性（价值链）分析6.2.1 中国银行业数字化转型成本结构分析6.2.2 中国银行业数字化转型价值链分析6.3 中国银行业数字化转型上游市场分析6.3.1 网络硬件基础设施（1）中国服务器行业1）中国服务器行业市场概况2）中国服务器行业市场供需情况3）中国服务器行业市场竞争情况4）中国服务器行业市场发展趋势（2）中国存储设备行业1）中国存储设备行业市场概况2）中国存储设备行业市场规模情况3）中国存储设备行业市场竞争情况4）中国存储设备行业市场发展趋势（3）中国网络设备行业1）中国网络设备行业市场概况2）中国网络设备行业市场规模情况3）中国网络设备行业市场发展趋势6.3.2 网络软件基础设施（1）中国操作系统行业1）中国操作系统行业市场概况2）中国操作系统行业市场供应情况3）中国操作系统行业市场竞争情况4）中国操作系统行业发展趋势（2）中国中间件行业1）中国中间件行业市场概况2）中国中间件行业市场规模情况3）中国中间件行业市场竞争情况4）中国中间件行业市场发展趋势（3）中国数据库行业1）中国数据库行业市场概况2）中国数据库行业市场规模情况3）中国数据库行业下游应用情况4）中国数据库行业市场发展趋势6.3.3 数字化服务设备（1）中国服务机器人行业市场概况（2）中国服务机器人行业市场规模情况（3）中国服务机器人行业企业布局情况（4）中国服务机器人行业市场发展趋势6.4 中国银行业数字化转型解决方案市场分析6.4.1 中国银行业数字化转型解决方案市场概述6.4.2 中国银行业数字化转型解决方案市场规模情况6.4.3 中国银行业数字化转型解决方案市场发展趋势6.4.4 中国银行业数字化转型解决方案市场发展前景6.5 中国银行业数字化转型解决方案提供商竞争格局6.5.1 中国银行业数字化转型解决方案提供商招投标市场解读（1）中国银行业数字化转型解决方案提供商招投标汇总（2）中国银行业数字化转型解决方案提供商招投标分析6.5.2 中国银行业数字化转型解决方案提供商市场竞争格局分析6.5.3 中国银行业数字化转型解决方案提供商市场集中度分析6.6 中国银行业数字化转型战略规划状况6.6.1 大型商业银行数字化转型战略规划分析6.6.2 股份制商业银行数字化转型战略规划分析6.6.3 地方商业银行数字化转型战略规划分析6.7 中国银行业数字化转型亟待解决的问题第7章：中国银行业数字化转型重点企业案例研究7.1 中国银行业数字化转型重点企业布局梳理及对比7.2 中国银行业数字化转型重点企业案例分析7.2.1 华为技术有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.2 阿里云计算有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——数据中台体系（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.3 百度在线网络技术（北京）有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——智能客服（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.4 浪潮集团有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——票据受理机（CTM）（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.5 腾讯云计算（北京）有限责任公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——云银行解决方案（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.6 神州数码信息服务股份有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——神州金服云（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.7 百融云创科技股份有限公司（1）企业发展历程及基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.8 文思海辉技术有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——分布式核心系统（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.9 深圳兆日科技股份有限公司（1）企业基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——创新型移动对公服务APP（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析7.2.10 深圳索信达数据技术有限公司（1）企业发展历程及基本信息（2）企业业务架构及经营状况（3）企业银行业数字化转型业务产品/服务/产业链布局状况（4）企业银行业数字化转型业务的主要业务方向（5）企业银行业数字化转型业务典型案例解读——营销平台建设（6）企业银行业数字化转型业务布局优劣势分析第8章：中国银行业数字化转型市场前瞻及投资战略规划策略建议8.1 中国银行业数字化转型SWOT分析8.2 中国银行业数字化转型发展潜力评估8.2.1 中国银行业数字化转型生命发展周期8.2.2 中国银行业数字化转型发展潜力评估8.3 中国银行业数字化转型发展前景预测8.4 中国银行业数字化转型发展趋势预判8.4.1 数据资产管理正成为数据管理工作的转型方向8.4.2 零售金融业务正成为各家银行数据应用发力的重点领域8.4.3 数字化风控提升各家银行风险管理的前置能力8.5 中国银行业数字化转型进入壁垒8.6 中国银行业数字化转型投资风险预警8.7 中国银行业数字化转型投资价值评估8.8 中国银行业数字化转型投资机会分析8.8.1 银行业数字化转型产业链薄弱环节投资机会8.8.2 银行业数字化转型细分领域投资机会8.8.3 银行业数字化转型区域市场投资机会8.8.4 银行业数字化转型空白点投资机会8.9 中国银行业数字化转型投资策略与建议8.9.1 生态场景的构建8.9.2 数字化渠道的建设能力8.9.3 贴近市场需求加速产品创新8.10 中国银行业数字化转型可持续发展建议8.10.1 实行科技创新战略8.10.2 推动市场要素市场化8.10.3 探索行业级平台建设图表目录图表1：2017-2023年中国银行业金融机构及商业银行总资产（单位：万亿，%）图表2：2017-2023年中国各类型商业银行总资产（单位：万亿元）图表3：2017-2023年中国商业银行净利润（单位：亿元，%）图表4：2019-2023年中国各类型商业银行净利润（单位：亿元）图表5：2019-2023年中国各类型商业银行净息差（单位：%）图表6：2017-2023年中国商业银行不良贷款余额（单位：万亿元，%）图表7：2017-2023年中国各类型商业银行不良贷款比率（单位：%）图表8：2023年中国四大行业营业网点减少数量（单位：个）图表9：2010-2023年中国ATM机保有量（单位：万台，%）图表10：2017-2023年中国银行客服中心从业人数（单位：万人，%）图表11：截至2023年全国各类型银行金融机构数量（单位：家）图表12：2005-2023年中国数字经济规模及变化趋势（单位：万亿元，%）图表13：2017-2023年中国产业数字化规模及增速（单位：万亿元，%）图表14：银行传统的金融数据信息处理系统面临的挑战图表15：传统IT架构纯在的问题图表16：中国银行业数字化转型监管体系图表17：中国银行业数字化转型主管部门图表18：中国银行业数字化转型自律组织图表19：截至2023年中国银行业数字化转型发展政策汇总图表20：截至2023年中国银行业数字化转型规范政策汇总图表21：截至2023年中国银行业数字化转型规划政策汇总图表22：《规划》8项重点任务一览图表23：政策环境对银行业数字化转型发展的影响总结图表24：2010-2023年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）图表25：2010-2023年中国三次产业结构（单位：%）图表26：2020-2023年中国CPI变化情况（单位：%）图表27：2020-2023年中国PPI变化情况（单位：%）图表28：2010-2023年中国广义货币（M2）供应量及增速（单位：万亿元，%）图表29：2010-2023年中国存款准备金率（大型存款类金融机构）变化情况（单位：%）图表30：部分国际机构对2024年中国GDP增速的预测（单位：%）图表31：2024年中国宏观经济核心指标预测（单位：%）图表32：中国银行业数字化转型发展与宏观经济相关性分析图表33：2010-2023年中国人口规模及自然增长率（单位：万人，‰）图表34：2010-2023年中国城镇人口规模及城镇化率（单位：万人，%）图表35：中国城市化进程发展阶段图表36：2017-2023年中国网民规模与普及率情况（单位：亿人，%）图表37：2010-2023年中国国内总储蓄率（单位：%）图表38：中国居民储蓄率（单位：%）图表39：社会环境对银行业数字化转型发展的影响总结图表40：中国银行业数字化转型关键技术及应用场景图表41：中国银行业数字化转型发展历程图表42：2020-2023年中国八大银行金融科技投入规模（单位：亿元）图表43：2023年中国八大银行金融科技投入同比增速（单位：%）图表44：2020-2023年中国八大银行金融科技投入占营收比例变化情况（单位：%）图表45：2018-2023年中国银行业信息科技资金投入（单位：亿元）图表46：银行IT系统分类图表47：头部银行分布式核心系统架构部署方案对比图表48：2023年银行金融科技应用的重点领域（单位：%）图表49：银行加速渠道布局，加速数字化转型举措案例图表50：2023年中小银行金融科技技术应用情况（单位：%）图表51：2023年不同类型调研银行技术应用在同类机构中的占比（单位：%）图表52：2023年八大行金融科技人员数量及占银行总人数的比重（单位：万人，%）图表53：大型银行旗下金融科技子公司注册信息图表54：2023年中小银行与科技公司合作情况（单位：%）图表55：中国银行业数字化转型特点图表56：传统银行与数字化银行的特征图表57：数字化银行目标架构图表58：数字化银行创新体验导入路径图表59：分布式微服务的架构具备的能力图表60：分布式银行核心架构的特征图表61：银行数字化生态圈的选择方式图表62：截止2023年中国银行业绿色数据中心名单图表63：2020-2023年中国银行业“云”项目公开中标项目数量（单位：个）图表64：数字中台结构图表65：中国银行业重点企业数字中台建设情况图表66：商业智能BI结构图表67：中国银行业重点企业数据应用平台建设情况图表68：中国银行业重点企业对公业务/产品数字化建设情况图表69：中国银行业重点企业零售（个人）业务/产品数字化建设情况图表70：中国银行业重点企业资金业务/产品数字化建设情况图表71：中国银行业重点企业手机银行建设情况图表72：中国银行业重点企业数字化营销情况图表73：中国银行业重点企业数字化风控管理建设状况图表74：中国银行业重点企业数据治理与管理能力建设状况图表75：中国银行业重点企业数据质量管理能力建设状况图表76：中国银行业重点企业数据应用/数据价值挖掘能力建设状况图表77：2021-2023年中国银行业中国银行业数字化人才情况（单位：人）图表78：建设银行大数据云平台主要解决问题图表79：建设银行大数据云平台基础架构图表80：建设银行大数据云平台具备的能力图表81：大数据云平台主要技术组件图表82：建设银行大数据云平台存算分离的大数据引擎图表83：云化大规模多维分析引擎图表84：数据隐私计算图表85：招商银行数字化转型方向图表86：招商银行智慧风控生态体系图表87：2023年区城性银行数字化应用领域（单位：%）图表88：江苏银行智能风控系统图表89：江苏银行数字化转型成效图表90：广州农商银行数字化转型成效图表91：浙江网商银行数字化转型成效图表92：江苏苏宁银行贷款全流程数字化应用图表93：中国银行业数字化转型链结构图表94：中国银行业数字化转型链生态图谱图表95：中国银行业数字化转型成本结构分析（单位：%）图表96：中国银行业数字化转型价值链分析图表97：中国银行业数字化转型上游供应的影响总结图表98：服务器的特性简析图表99：2018-2023年中国服务器出货量（单位：万台）图表100：2023年中国服务器行业下游需求分布（单位：%）图表101：2023年中国服务器厂商排名（单位：%）图表102：2019-2025年中国企业级存储市场规模情况（单位：亿美元）图表103：2023年中国超融合存储系统市场竞争情况（单位：%）图表104：2023年中国软件定义存储市场竞争情况（单位：%）图表105：2019-2023年中国网络设备市场规模情况（单位：亿美元）图表106：操作系统的分类图表107：中国国产操作系统主要企业概况图表108：2015-2023年中国操作系统行业市场占比变化（单位：%）图表109：2020-2023年中国中间件市场规模情况（单位：亿元）图表110：2023年中国中间件市场竞争情况（单位：%）图表111：2021-2023年中国数据库行业市场规模情况（单位：亿美元）图表112：2023年中国数据库行业下游应用市场分布情况（单位：%）图表113：2018-2023年中国服务机器人行业市场规模增长情况（单位：亿元）图表114：中国服务机器人行业企业布局图表115：跨界巨头在服务机器人行业的布局图表116：中国银行业数字化转型解决方案细分业态分布图表117：2019-2023年中国银行业数字化转型解决方案市场规模（单位：亿元）图表118：2023-2030年中国银行业数字化转型解决方案市场前景预测（单位：亿元）图表119：2023年中国银行业数字化转型解决方案提供商招投标汇总（单位：万元）图表120：2023年中国银行业数字化转型解决方案提供商招投标区域分布（单位：%）