2024-2027年度智慧银行市场可行性研究及投资风险报告

2024-2027年度智慧银行市场可行性研究及投资风险报告报告目录第1章：中国智慧银行概念界定及发展环境剖析1.1 智慧银行概念界定1.1.1 智慧银行概念界定及主体类型（1）银行的形态演化（2）智慧银行的概念界定（3）智慧银行的主体类型1.1.2 行业所属国民经济统计分类1.1.3 本报告数据来源及统计口径说明1.2 智慧银行政策环境分析1.2.1 行业监管体系概述（1）互联网金融监管体系（2）商业银行监管体系1.2.2 行业主要政策分析（1）存款准备金率调控政策（2）基准利率调整（3）相关监管政策分析1.2.3 行业监管趋势分析1.2.4 政策环境对行业发展影响（1）利率市场化改革影响分析（2）人民币国际化影响分析1.3 智慧银行经济环境分析1.3.1 宏观经济发展分析（1）GDP增长情况（2）社会消费品零售额情况（3）居民可支配收入增长情况（4）居民消费支出情况1.3.2 金融市场发展（1）银行资产规模分析（2）银行贷款规模分析1.3.3 宏观经济发展展望1.3.4 经济环境对行业发展影响1.4 智慧银行社会环境分析1.4.1 移动设备发展现状1.4.2 互联网产业发展预测1.4.3 社会环境对行业发展影响1.5 智慧银行技术环境分析1.5.1 云计算技术发展分析（1）发展历程（2）行业规模1.5.2 大数据产业发展分析（1）大数据产业链建设情况（2）大数据市场规模（3）大数据应用前景分析1.5.3 人工智能技术发展分析1.5.4 技术环境对行业发展影响第2章：传统银行发展现状及智慧银行产生的必要性2.1 传统银行发展现状2.1.1 传统银行现存主要业务（1）资产业务（2）负债业务（3）中间业务2.1.2 银行客户需求分析（1）银行客户需求结构分析（2）银行客户需求趋势分析（3）银行客户细分趋势分析2.1.3 银行的经营效益分析2.1.4 银行渠道发展现状分析（1）实体网点（2）自助银行（3）电话银行（4）网上银行（5）手机银行2.1.5 传统银行客户管理及服务评价（1）传统银行客户管理分析（2）传统银行服务评价分析2.1.6 中国银行业竞争状态及格局分析2.1.7 传统银行发展存在的问题分析2.2 传统银行的转型升级模式2.2.1 传统银行的转型升级模式（1）互联网思维嵌入到商业银行转型升级过程中（2）将创新作为商业银行转型升级的驱动力（3）将经营模式转型作为转型升级的核心环节2.2.2 传统银行的转型发展阶段（1）银行网点标准化转型（2）银行网点系统化转型（3）银行网点智能化转型2.3 智慧银行的特征及构建路线解析2.3.1 智慧银行的体系架构2.3.2 智慧银行核心能力分析（1）智能分析客户需求能力（2）整合多种服务渠道能力（3）运营效率的提升能力（4）大数据的分析处理能力（5）集成风险管理体系能力2.3.3 智慧银行典型特征分析（1）智能银行多功能特征（2）智慧银行大数据特征（3）智慧银行O2O特征（4）前瞻性与应变能力（5）业务运营创新与转型2.3.4 智慧银行构建路线解析（1）宏观角度智慧银行建设路径（2）微观角度智慧银行建设路径2.4 智慧银行发展必要性分析第3章：国外智慧银行建设现状及经验借鉴分析3.1 国外智慧银行环境分析3.1.1 全球经济发展现状及展望（1）国际经济运行现状（2）全球经济发展展望3.1.2 国际监管体制分析（1）国际银行监管体制分析（2）国际智慧银行相关监管分析3.1.3 国际社会环境分析（1）国际互联网市场格局（2）国际互联网发展趋势3.2 国际大型银行智慧建设经验借鉴3.2.1 汇丰智慧银行建设经验（1）汇丰银行发展基本情况（2）汇丰银行主营业务业绩分析（3）汇丰银行大数据管理分析（4）汇丰智慧银行经营分析3.2.2 花旗智慧银行建设经验（1）花旗银行发展基本情况（2）花旗银行主营业务分析（3）花旗智慧银行发展历程（4）花旗智慧银行运作分析（5）花旗智慧银行建设经验3.2.3 渣打智慧银行建设经验（1）渣打银行发展基本情况（2）渣打银行主营业务分析（3）渣打智慧银行发展情况（4）渣打智慧银行建设经验3.2.4 富国智慧银行建设经验（1）富国银行发展基本情况（2）富国银行主营业务业绩分析（3）富国电子银行发展分析（4）富国智慧银行发展分析-“迷你网点”（5）富国智慧银行建设经验第4章：中国智慧银行细分领域市场发展分析4.1 传统银行的智慧化发展4.1.1 传统银行智慧化发展现状（1）中国银行IT投资规模（2）上市银行金融科技投入金额4.1.2 传统银行智慧转型战略（1）扩张型战略（2）稳定型战略（3）紧缩性战略4.1.3 传统银行智慧发展趋势（1）银行业服务实体经济将进一步深化（2）银行业经营模式将进一步差异化（3）金融脱媒趋势不可逆转（4）信息科技发展带来新的挑战与机遇（5）银行业发展稳步走向国际化4.2 网络银行运行及智慧化分析4.2.1 网上银行运行及智慧化分析（1）网上银行现存主要业务（2）网上银行发展规模分析（3）网上银行用户使用情况（4）网上银行创新功能分析（5）网上银行智能转型模式（6）网上银行智慧发展趋势4.2.2 移动银行运行及智慧化分析（1）移动银行业务架构分析（2）个人手机银行用户规模（3）移动app月活（4）移动银行创新功能分析（5）移动银行智慧发展趋势4.3 社区银行建设及智慧化分析4.3.1 社区银行建设背景（1）社区银行建设目标（2）社区银行建设原则（3）社区银行差异化定位4.3.2 社区银行功能分区（1）传统银行网点功能分区模式（2）社区银行网点功能分区模式4.3.3 社区智慧银行功能与流程（1）自助服务区建设（2）客户体验区建设4.3.4 社区智慧银行运营外包服务（1）社区银行工作人员职责（2）运营服务外包服务介绍（3）运营服务外包客户价值（4）运营服务外包管理体系4.3.5 社区智慧银行设备规划投入第5章：智慧银行建设生态图谱及终端设备市场发展分析5.1 智慧银行建设生态图谱5.1.1 目标规划5.1.2 实施路径5.1.3 建设模式特点（1）服务实体经济，关键在于触达（2）“借船出海”的展业模式（3）智慧银行服务能力评价体系（4）科技驱动业务转型的发展思路（5）创新的移动安全体系5.2 智慧银行终端设备发展分析5.2.1 银行自助服务设备发展分析（1）银行自助服务终端概述（2）银行POS机规模分析（3）银行ATM机规模分析5.2.2 银行自助服务终端竞争分析5.2.3 智能柜员机（VTM）发展分析（1）银行VTM投放分布（2）银行VTM市场规模（3）银行VTM竞争格局（4）银行VTM优势分析（5）银行VTM价值分析第6章：中国传统银行智慧化建设现状分析6.1 传统银行智慧化建设发展对比6.2 重点银行智慧化建设分析6.2.1 工商银行（1）工商银行基本发展情况（2）工商银行贷款业务分析（3）工行网络银行发展分析（4）工行大数据项目建设情况（5）工商银行智慧网点建设分析6.2.2 农业银行（1）农业银行基本发展情况（2）农业银行贷款业务分析（3）农行网络银行发展分析（4）农业银行科技金融发展情况（5）农业银行智慧网点发展分析6.2.3 中国银行（1）中国银行基本发展情况（2）中国银行贷款业务分析（3）中行网络银行发展分析（4）中行科技金融分析（5）中行智慧网点建设分析6.2.4 建设银行（1）建设银行基本发展情况（2）建设银行贷款业务分析（3）建行网络银行发展分析（4）建行大数据项目建设情况（5）建行智慧网点情况分析6.2.5 广发银行（1）广发银行基本发展情况（2）广发银行贷款业务分析（3）广发银行网络银行分析（4）广发金融科技项目建设情况（5）广发智慧银行转型分析6.2.6 光大银行（1）光大银行基本发展情况（2）光大银行贷款业务分析（3）光大网络银行发展分析（4）光大银行数字银行6.2.7 民生银行（1）民生银行基本发展情况（2）民生银行贷款业务分析（3）民生网络银行发展分析（4）民生银行VTM发展情况（5）民生大数据项目建设情况（6）民生智慧网点建设分析6.2.8 招商银行（1）招商银行基本发展情况（2）招商银行贷款业务分析（3）招行网络银行发展分析（4）招商银行VTM投放情况（5）招行大数据项目建设情况（6）招行智慧网点建设分析6.2.9 平安银行（1）平安银行基本发展情况（2）平安银行贷款业务分析（3）平安网络银行发展分析（4）平安科技金融项目建设情况（5）平安智慧网点建设分析6.2.10 兴业银行（1）兴业银行基本发展情况（2）兴业银行贷款业务分析（3）网络银行发展情况分析（4）银行科技金融项目建设情况（5）银行智慧网点转型分析第7章：智慧银行设备与解决方案供应商7.1 智慧银行设备与解决方案供应商整体分析7.2 智慧银行设备与解决方案供应商代表案例分析7.2.1 IBM公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）智慧银行业务分析（4）企业竞争能力分析（5）企业经营优劣势分析7.2.2 华为技术有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业经营状况优劣势分析（6）企业新发展动向分析7.2.3 恒生电子股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业竞争能力分析（6）企业经营优劣势分析7.2.4 广州御银科技股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业竞争能力分析（6）企业经营优劣势分析7.2.5 信雅达系统工程股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业竞争能力分析（6）银行合作案例分析（7）企业经营优劣势分析7.2.6 广州广电运通金融电子股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行（5）企业竞争能力分析（6）银行合作案例分析（7）企业经营优劣势分析7.2.7 北京中科金财科技股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业竞争能力分析（6）企业经营优劣势分析7.2.8 成都三泰控股集团股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）智慧银行业务分析（5）企业竞争能力分析（6）企业经营优劣势分析7.2.9 深圳市银之杰科技股份有限公司（1）企业基本情况介绍（2）企业经营情况分析（3）企业业务构成分析（4）企业竞争能力分析（5）企业经营优劣势分析第8章：智慧银行发展前景与投资建议8.1 智慧银行的发展趋势及市场前景分析8.1.1 智慧银行的市场前景分析8.1.2 智慧银行的发展趋势分析（1）智能化（2）轻型化（3）特色化（4）社区化8.2 智慧银行终端设备发展趋势分析8.3 智慧银行发展规划与战略实施8.3.1 渠道整合规划分析（1）渠道发展方向（2）大力发展电子渠道（3）持续推进网点转型（4）稳步加强渠道协同8.3.2 客户体验智能洞察（1）有效采集和管理客户信息（2）强化信息分析与挖掘（3）构建忠诚度评估体系（4）建立常态化的客户体验机制8.3.3 社区发展实施规划（1）社区银行的定位（2）社区银行的服务优化（3）智慧社区的实践应用8.3.4 大数据发展实施规划（1）“大数据”战略目标（2）“大数据”战略路径图表目录图表1：银行的形态演化路线图表2：银行主要类型图表3：主要数据来源图表4：一委一行两会对互联网金融的业务监管图表5：监管当局对商业银行的主要监管内容图表6：2018-2023年存款准备金率调整一览表（单位：%）图表7：2018-2023年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）图表8：银行业规章和规范性文件图表9：利率市场化改革影响简析图表10：2019-2023年中国GDP规模及增长情况（单位：万亿元，%）图表11：2019-2023年中国社会消费品零售总额变化趋势图（单位：万亿元，%）图表12：2019-2023年中国城镇居民家庭和农村居民家庭人均可支配收入变动图（单位：元，%）图表13：2019-2023年中国居民人均消费支出（单位：元）图表14：2023年中国居民消费支出结构（单位：%）图表15：2019-2023年中国银行业金融机构人民币和外币的资产负债总额（单位：万亿元）图表16：2019-2023年中国银行业金融机构人民币和外币的存贷款总额（单位：万亿元）图表17：2023年主要经济指标预测（单位：%）图表18：2023年新型冠状病毒疫情对中国经济影响分析图表19：2019-2023年中国网民规模与互联网普及率（单位：万人，%）图表20：2019-2023年中国网民各类互联网应用的使用率（单位：万人，%）图表21：2023-2030年中国移动互联网市场规模预测（单位：亿元）图表22：中国云计算发展阶段图表23：2017-2023年中国云计算市场规模增长情况（单位：亿元，%）图表24：不同类型企业大数据产业链发展方向图表25：2023-2030年中国大数据市场产值及增长率及预测（单位：亿元，%）图表26：中国人工智能发展阶段图表27：2019-2023年中国人工智能产业市场规模（单位：亿元）图表28：传统商业银行资产业务内容图表29：传统商业银行负债业务内容图表30：传统商业银行中间业务内容图表31：银行客户需求分析图表32：2019-2023年中国银行业的经营效益分析（单位：%）图表33：银行客户分类图表34：传统银行服务水平分析图表35：传统银行竞争格局一览表图表36：金融科技的智能银行体系架构图表37：智慧银行分析客户需求能力图表38：智慧银行提升运营效率能力图表39：智慧银行发展必要性图表40：2019-2023年世界GDP（现价美元）总量及其增长情况（单位：万亿美元，%）图表41：2019-2023年美国GDP及其增速（单位：万亿美元，%）图表42：2018-2023年日本GDP变化情况（单位：%）图表43：2018-2023年欧元区GDP增速（单位：%）图表44：2020-2023年世界经济展望（单位：%）图表45：2023-2030年全球移动用户规模及预测（单位：亿户）图表46：2023-2030年全球移动互联网用户规模及预测（单位：亿户）图表47：2023年末全球互联网普及率（单位： %）图表48：2023年全球前五大电信设备供应商营收占有率情况（单位：%）图表49：2023年渣打银行（中国）经营效益（单位：亿元，%）图表50：2023年富国银行经营效益（单位：亿美元，%）图表51：富国电子银行技术构建分析图表52：富国电子银行产品功能升级分析图表53：富国电子银行用户体验分析图表54：传统网点与迷你网点配置情况对比分析图表55：富国银行网点形态创新模型图表56：2019-2023年中国银行IT投资规模及增速（单位：亿元，%）图表57：2023年A股主要上市银行金融科技投入金额（单位：亿元，%）图表58：银行的互联网金融服务模式分析图表59：网上银行业务内容图表60：2019-2023年中国银行离柜交易笔数（单位：亿笔，%）图表61：2019-2023年中国银行离柜交易规模及增长（单位：万亿元，%）图表62：2019-2023年个人用户电子银行渠道使用率（单位：%）图表63：电子银行用户单击月均有效使用时间（单位：分钟）图表64：2019-2023年中国个人手机银行安全认证方式（单位：%）图表65：用户对网络金融渠道的安全感2018与2019年对比评价（单位：%）图表66：不同级别城市网络金融渠道感知“非常安全”的比例（单位：%）图表67：2019-2023年企业网上银行发展趋势（单位：%）图表68：网上银行创新功能分析图表69：网上银行智慧发展趋势图表70：手机银行主要业务列表图表71：2017-2023年中国各银行个人手机银行业务用户数据统计（单位：亿户，万户）图表72：2019-2023年中国手机银行移动APP月活水平（单位：万）图表73：手机银行四种运行方式图表74：移动银行创新功能图表75：社区银行建设目标图表76：社区银行建设原则图表77：社区智能银行分区模式图表78：社区银行大堂外包工作人员职责图表79：运营外包服务外包客户价值图表80：运营服务外包管理体系图表81：社区智慧银行设备规划投入图表82：智慧银行目标规划图图表83：目标规划图图表84：银行业主要自助设备类型图表85：2019-2023年中国联网POS机具数量变化情况（单位：万台，%）图表86：2019-2023年中国每万人POS机具拥有量情况（单位：台/万人，%）图表87：2019-2023年中国ATM机保有量（单位：张/台，%）图表88：中国银行业自助服务终端主要厂商图表89：VTM相对其他服务渠道具备多项优势图表90：VTM机价值分析图表91：银行网点与VTM成本比较图表92：银行的互联网金融服务模式分析图表93：工商银行基本信息图表94：2019-2023年工商银行贷款结构图（按业务类型）（单位：百万元，%）图表95：2019-2023年工商银行贷款结构图（按担保类型）（单位：百万元，%）图表96：农业银行基本信息图表97：2019-2023年农业银行贷款结构表（按担保方式）（单位：百万元，%）图表98：中国农业银行网络银行发展分析图表99：农业银行科技金融发展情况图表100：中国银行基本信息图表101：2019-2023年中国银行集团与中国银行贷款结构图（按主体）（单位：百万元）图表102：2019-2023年中国银行网银客户数量变化情况（单位：万户，%）图表103：建设银行基本信息图表104：2019-2023年建设银行贷款结构图（按主体）（单位：百万元，%）图表105：2019-2023年建设银行贷款结构图（按担保方式）（单位：百万元，%）图表106：中国建设银行网络银行发展分析图表107：广发银行基本信息图表108：2019-2023年广发银行贷款结构图（单位：千元）图表109：光大银行基本信息图表110：2019-2023年光大银行贷款结构图（单位：百万元，%）图表111：民生银行基本信息图表112：2019-2023年民生银行贷款结构图（按主体）（单位：百万元，%）图表113：2019-2023年民生银行个人贷款和垫款结构图（按主体）（单位：百万元，%）图表114：招商银行基本信息图表115：2019-2023年集团按产品类型划分的贷款结构（单位：百万元，%）图表116：2019-2023年按担保方式划分的贷款结构（单位：百万元，%）图表117：2023年招商银行”和“掌上生活”运营成果图表118：平安银行股份有限公司基本信息图表119：2019-2023年平安银行存贷款业务（按主体）（单位：百万元）图表120：兴业银行股份有限公司基本信息略····