中国网络借贷行业发展规模与前景趋势分析报告2022-2027年
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【报告编号】 340952
【出版日期】 2022年4月
【出版机构】 中研华泰研究院
【交付方式】 EMIL电子版或特快专递
【报告价格】 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元
【联系人员】 刘亚
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章 中国网络借贷行业投资背景 19
节 网络借贷行业发展背景 19
一、网络借贷的定义 19
二、网络借贷的基本特征 21
三、网络借贷行业产生背景 21
四、网络借贷行业兴起因素 22
第二节 网络借贷平台基本情况 22
一、网络借贷平台操作流程 22
二、网络借贷平台运行分类 23
三、网络借贷平台风险隐患 24
第三节 网络借贷行业投资特性分析 24
一、网络借贷行业进入门槛分析 24
二、网络借贷行业退出障碍分析 24
第二章 2020-2021年中国网络借贷行业市场环境分析 26
节PEST模型下网络借贷行业发展因素 26
一、网络借贷监管政策制定方向 26
二、宏观经济对行业的影响程度 26
三、信用环境变化对行业的影响 27
四、金融改革政策对行业的影响 28
第二节 网络借贷行业政策环境分析 30
一、国务院小微金融扶持政策 30
二、央行发布的相关政策分析 35
三、银监会相关监管政策分析 35
第三节 网络借贷行业经济环境分析 36
一、居民消费水平分析 36
二、消费者支出模式分析 39
三、社会经济结构变动趋势 43
四、国内经济增长及趋势预测 45
第四章 网络借贷行业微金融环境分析 47
一、中小企业信用状况分析 47
二、小额信贷融资需求分析 48
三、小额信贷资金供给分析 54
第三章 国外P2P网络借贷行业发展经验借鉴 69
节 国外网络借贷行业发展分析 69
一、国外P2P网络借贷发展历程 69
二、国外P2P网络借贷发展规模 70
三、发达国家P2P网络借贷现状 71
四、国际P2P网络贷款规模预测 74
第二节 国内外P2P网络借贷行业对比分析 74
一、国内外P2P网络借贷行业对比分析 74
二、国内外P2P网络借贷企业对比分析 75
第三节 国外P2P网络借贷行业运营模式分析 76
一、国外P2P网络借贷运作模式对比 76
二、国外P2P网络借贷运行经验分析 77
三、国外P2P网络借贷运作模式 81
第四章 2020-2021年中国网络借贷行业运行现状分析 85
节 网络借贷行业市场需求分析 85
一、网络借贷行业用户特征分析 85
二、网络借贷行业用户规模分析 85
三、网络借贷行业融资需求分析 85
第二节 网络借贷行业发展规模分析 86
一、网络借贷交易规模分析 86
二、网络借贷平台规模分析 87
三、网络借贷行业投资成本 88
四、网络借贷行业利润水平 89
五、网络借贷行业赔付分析 89
第三节 网络借贷行业收入来源分析 90
一、B2C网络借贷模式收入来源 90
二、P2P网络借贷模式收入来源 90
三、第三方平台收入来源分析 91
第四节 网络借贷行业不良贷款分析 92
一、网络借贷行业不良贷款产生原因 92
二、不同借款标风险水平对比分析 92
三、B2C网络借贷行业不良贷款分析 93
五、网络贷款行业风险准备金分析 94
第五节 网络借贷模式及案例分析 94
一、P2P网络借贷运作模式分类 94
二、典型网络借贷商业模式分析 99
三、哈哈贷运营案例关键因素分析 118
第六节 网络借贷行业O2O发展模式分析 121
一、安心贷O2O发展模式分析 121
二、拍拍贷O2O发展模式分析 122
三、红岭创投O2O发展模式分析 123
第七节 网络借贷平台系统发展分析 124
一、网络借贷平台操作流程 124
二、网络借贷平台用户习惯 125
四、网络借贷平台系统开发商分析 126
第五章 2020-2021年中国网络借贷行业竞争与合作分析 127
节 网络借贷行业SWOT分析 127
一、网络借贷行业竞争优势分析 127
二、网络借贷行业竞争劣势分析 127
三、网络借贷行业发展机会分析 127
四、网络借贷行业发展威胁分析 127
第二节 网络借贷行业竞争格局分析 128
一、不同性质企业竞争分析 128
二、网络借贷价格竞争分析 128
三、网络借贷品牌竞争分析 129
第三节 网络借贷行业运营主体分析 129
一、商业银行网络借贷业务分析 129
二、电子商务公司网络借贷业务分析 131
三、小额贷款公司网络借贷业务分析 133
四、其他机构网络借贷业务发展分析 135
第四节 网络借贷关联行业合作模式分析 137
一、网络借贷与银行业合作分析 137
三、网络借贷与民间借贷中介合作分析 137
四、网络借贷与其他金融机构合作分析 139
五、网络借贷与第三方支付机构合作分析 141
第五节 B2C网络借贷行业竞合关系分析 142
一、与商业银行竞合关系分析 142
二、与小额贷款公司竞合关系 143
三、与民间借贷中介竞合关系 143
第六节 网络借贷行业新进入者分析 144
一、网络借贷行业新进入者动向 144
二、网络借贷行业新进入者动机 144
三、网络借贷行业新进入者特征 145
四、网络借贷行业新进入者创新模式 145
第六章 2020-2021年中国网络借贷行业重点区域分析 146
节 网络借贷行业区域发展总体情况 146
一、网络借贷企业区域分布分析 146
二、区域性网络借贷平台运营特点 146
三、网络借贷平台的需求分析 147
第二节 北京市网络借贷行业发展分析 147
一、北京市网络借贷环境分析 147
二、北京市小微金融发展分析 148
三、北京市网络借贷现状分析 148
四、北京市网络借贷竞争情况 149
五、北京市网络借贷发展前景 150
第三节 上海市网络借贷行业发展分析 150
一、上海市网络借贷环境分析 150
二、上海市小微金融发展分析 151
三、上海市网络借贷现状分析 151
四、上海市网络借贷竞争情况 152
五、上海市网络借贷发展前景 153
第四节 浙江省网络借贷行业发展分析 153
一、浙江省网络借贷环境分析 153
二、浙江省小微金融发展分析 154
三、浙江省网络借贷现状分析 155
四、浙江省网络借贷竞争情况 155
五、浙江省网络借贷发展前景 156
第五节 广东省网络借贷行业发展分析 156
一、广东省网络借贷环境分析 156
二、广东省小微金融发展分析 157
三、广东省网络借贷现状分析 158
四、广东省网络借贷竞争情况 158
五、广东省网络借贷发展前景 159
第六节 江苏省网络借贷行业发展分析 159
一、江苏省网络借贷环境分析 159
二、江苏省小微金融发展分析 160
三、江苏省网络借贷现状分析 161
四、江苏省网络借贷竞争情况 161
五、江苏省网络借贷发展前景 162
第七章 2022-2027年中国网络借贷行业发展趋势与投资前景分析 163
节 网络借贷行业发展瓶颈分析 163
一、网络借贷平台主体资质问题 163
二、网络借贷行业风险控制瓶颈 163
三、网络借贷行业客户拓展瓶颈 164
第二节 网络借贷行业发展趋势分析 165
一、网络借贷行业兼并重组趋势 165
二、网络借贷行业运营模式发展趋势 165
三、网络借贷与征信机构合作趋势 166
四、网络借贷行业信托化趋势 174
五、网络借贷行业规范化趋势 174
第三节 网络借贷行业投资前景分析 175
一、网络借贷风险资本投资状况 175
二、网络联保贷款模式发展前景 176
第四节 网络借贷行业投资风险与规避 181
一、网络借贷行业投资风险分析 181
二、网络借贷行业风险规避措施 184
三、网络借贷风险规避创新建议 186
第五节 网络借贷行业投资建议 188
一、网络借贷平台营销策略建议 188
二、网络借贷违约风险防范建议 190
第八章 2020-2021年中国B2C网络借贷平台经营分析 201
节 阿里小贷网络借贷平台 201
一、平台发展简况分析 201
二、平台用户规模分析 201
三、平台业务范围分析 201
四、平台营收情况分析 201
五、平台主营业务分析 202
六、平台贷款费率分析 202
七、平台产品结构分析 202
八、平台不良贷款分析 203
九、平台风险防范机制 203
十、平台放贷机构分析 203
十一、平台竞争优劣势分析 203
十二、平台新发展动向 203
第二节 全球网网络借贷平台 205
一、平台发展简况分析 205
二、平台业务范围分析 207
三、平台主营业务分析 207
四、平台贷款费率分析 207
五、平台服务收费分析 207
六、平台产品结构分析 208
七、平台不良贷款分析 208
八、平台风险防范机制 208
九、平台放贷机构分析 208
十、平台竞争优劣势分析 209
十一、平台新发展动向 209
第三节 数银在线网络借贷平台 210
一、平台发展简况分析 210
二、平台主营业务分析 213
三、平台贷款费率分析 213
四、平台服务收费分析 213
五、平台产品结构分析 213
六、平台不良贷款分析 215
七、平台风险防范机制 215
八、平台放贷机构分析 216
九、平台竞争优劣势分析 216
十、平台新发展动向 217
第四节 易贷网网络借贷平台 218
一、平台发展简况分析 218
二、平台业务范围分析 218
三、平台主营业务分析 219
四、平台贷款费率分析 219
五、平台服务收费分析 219
六、平台产品结构分析 219
七、平台不良贷款分析 219
八、平台风险防范机制 219
九、平台放贷机构分析 220
十、平台竞争优劣势分析 220
第九章2020-2021年中国P2P（C2C）网络借贷平台经营分析 221
节 红岭创投网络借贷平台 221
一、平台发展简况分析 221
二、平台业务范围分析 221
三、平台营收情况分析 221
四、平台主营业务分析 222
五、平台产品结构分析 223
六、平台服务费用分析 223
七、平台坏账情况分析 223
八、平台风险防范机制 224
九、平台运营主体分析 225
十、平台竞争优劣势分析 226
十一、平台新发展动向 226
第二节 宜人贷网络借贷平台 227
一、平台发展简况分析 227
二、平台用户规模分析 227
三、平台业务范围分析 228
四、平台主营业务分析 228
五、平台产品结构分析 228
六、平台服务费用分析 229
七、平台坏账情况分析 229
八、平台风险防范机制 229
九、平台运营主体分析 230
十、平台竞争优劣势分析 230
第三节 拍拍贷网络借贷平台 230
一、平台发展简况分析 230
二、平台用户规模分析 231
三、平台业务范围分析 231
四、平台主营业务分析 231
五、平台产品结构分析 231
六、平台服务费用分析 232
七、平台坏账情况分析 232
八、平台风险防范机制 232
九、平台运营主体分析 232
十、平台竞争优劣势分析 232
十一、平台新发展动向 233
第四节 陆金所网络借贷平台 234
一、平台发展简况分析 234
二、平台用户规模分析 234
三、平台业务范围分析 235
四、平台主营业务分析 235
五、平台产品结构分析 236
六、平台服务费用分析 236
七、平台坏账情况分析 237
八、平台风险防范机制 237
九、平台运营主体分析 237
十、平台竞争优劣势分析 237
十一、平台新发展动向 238
第五节 证大e贷网络借贷平台 238
一、平台发展简况分析 238
二、平台用户规模分析 239
三、平台业务范围分析 239
四、平台主营业务分析 239
五、平台产品结构分析 240
六、平台服务费用分析 240
七、平台风险防范机制 241
八、平台运营主体分析 242
九、平台竞争优劣势分析 242
图表目录
图表 1 网络借贷平台基本操作流程 20
图表 2 国务院小微金融主要扶持政策 31
图表 3 国务院小微金融主要监管政策 34
图表 4 2020-2021年中国居民消费价格指数（CPI） 36
图表 5 2020-2021年社会消费品总额分月同比增长速度 40
图表 6 2021年12月份社会消费品零售总额主要数据 40
图表 7 2016-2021年消费性贷款余额变化情况 49
图表 8 2016-2021年国内短期消费性贷款余额情况 49
图表 9 2016-2021年金融机构小微企业贷款余额情况 50
图表 10 2016-2021年金融机构小微企业贷款余额情况 53
图表 11 2021年小额贷款公司分地区情况统计表 55
图表 12 农村金融组织结构图 56
图表 13 2020年温州民间借贷基本情况 67
图表 14 2020-2021年温州民间借贷综合年利率变化情况 68
图表 15 国外主要网络借贷平台 70
图表 16 国内主要P2P网络借贷模式 70
图表 17 2014-2021年国内网络借贷交易规模变化情况 86
图表 18 诺诺镑客理财产品基本情况 87
图表 19 诺镑客投资产品基本情况(单位：%) 88
图表 20 2019-2021年网络借贷行业利润水平分析 89
图表 21 人人贷不同信用等级下的借款费率情况（单位：%） 95
图表 22 人人贷提现费用收取情况（单位：元/笔） 96
图表 23 P2P网络借贷模式图解 97
图表 24 国内主要的P2P网络借贷模式 98
图表 25 拍拍贷工作原理 101
图表 26 拍拍贷借贷流程图 102
图表 27 拍拍贷的收费情况 103
图表 28 宜信的运作模式 105
图表 29 “宜信宝”与其他投资理财产品的收益及风险比较 107
图表 30 宜信-借款人端-服务方向 109
图表 31 宜信的贷款服务分类 110
图表 32 “宜农贷”平台与国外P2P模式对比 平台 Kiva 宜农贷 111
图表 33 出借人端-理财产品申请流程 112
图表 34 出借人端-产品分类 113
图表 35 出借人端-产品说明 114
图表 36 3P银行模式借贷流程 117
图表 37 3P银行网络借贷平台系统主要组成部分 118
图表 38 2021年1-12月中国网络借贷行业不同所有制企业结构分析% 128
图表 39 国内商业银行网络借贷主要形式 130
图表 40 2021年以来网络借贷行业新进入者发展动向 144
图表 41 2019-2021年北京市民间融资需求分析 147
图表 42 2019-2021年北京市网络受众规模分析 148
表格 43 2019-2021年同期北京市网络借贷行业主要经济指标概述 148
图表 44 2019-2021年北京市网络借贷企业竞争能力分析 149
图表 45 2022-2027年北京市网络借贷企业发展前景预测 150
图表 46 2019-2021年上海市民间融资需求分析 150
图表 47 2019-2021年上海市网络受众规模分析 151
表格 48 2019-2021年同期上海市网络借贷行业主要经济指标概述 151
图表 49 2019-2021年上海市网络借贷企业竞争能力分析 152
图表 50 2022-2027年上海市网络借贷企业发展前景预测 153
图表 51 2019-2021年浙江省民间融资需求分析 153
图表 52 2019-2021年浙江省网络受众规模分析 154
表格 53 2019-2021年同期浙江省网络借贷行业主要经济指标概述 155
图表 54 2019-2021年浙江省网络借贷企业竞争能力分析 155
图表 55 2022-2027年浙江省网络借贷企业发展前景预测 156
图表 56 2019-2021年广东省民间融资需求分析 156
图表 57 2019-2021年广东省网络受众规模分析 157
表格 58 2019-2021年同期广东省网络借贷行业主要经济指标概述 158
图表 59 2019-2021年广东省网络借贷企业竞争能力分析 158
图表 60 2022-2027年广东省网络借贷企业发展前景预测 159
图表 61 2019-2021年江苏省民间融资需求分析 159
图表 62 2019-2021年江苏省网络受众规模分析 160
表格 63 2019-2021年同期江苏省网络借贷行业主要经济指标概述 161
图表 64 2019-2021年江苏省网络借贷企业竞争能力分析 161
图表 65 2022-2027年江苏省网络借贷企业发展前景预测 162
图表 66 网络借贷平台基本业务模式 166
图表 67 客户征集服务流程图 172
图表 68 点点贷审核规则 193
图表 69点点贷信用积分规则 193
图表 70 全球网网络借贷平台基本信息表 206
图表 71 全球网服务模式 206
图表 72 全球网网络借贷平台主要合作金融机构 209
图表 73 易贷网网络借贷平台基本信息表 218
图表 74 2016-2021年12月红岭创投交易总量（亿元） 222
图表 75 红岭创投业务模式 222
图表 76 红岭创投相关费用 223
图表 77 2016-2021年红岭创投各季度本息垫付率 224