私募基金:指一种针对少数投资者而私下(非公开)地募集资金并成立运作的投资基金,因此它又被称为向特定对象募集的基金或“地下基金”,其方式基本有两种:一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金,二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。私募基金基于其本身的特殊性以及投资者对私募基金管理人的信赖,往往会出现许多不合规的情形。因此了解私募基金的整体募集过程,对投资者把握投资风险、筛选不良基金就显得格外重要。本文将从发行者的角度,对私募基金募集流程的重点环节进行宏观描述,帮助大家更好的理解其运行的规则。
整个产品发行流程大体可以分为6步
1.产品立项
比如股权类基金,要进行项目尽调,明确投资意向,确定产品形式;证券类基金要确定产品要素等。
2.产品发行
比如要进行产品销售及路演、投资者适当性匹配、拟定基金合同及投资协议、对接募集监督及托管机构、协调投资者签约打款等。
3.基金备案
主要是在中国基金业协会进行产品备案。
4.投资运作
比如股权类基金需要将基金财产划款至投资项目方,证券类基金需要开立交易账户,进行投资交易。
5.信息披露
主要包括面向投资者和中国基金业协会的双向信息披露。
6.清盘退出
基金到期之后清盘退出,到期日起的3个月内向中基协提交清算申请。
私募基金备案对高管的要求:
(法人、风控、投资经理)
1、证券类和股权类至少需要3名高管,
2、本科以上学历(成人自考的不行),风控高管要求硕士以上学历;
3、有3年以上的从业经验(要真实,自拟的协会查出来就麻烦了)
4、法人及高管要是专职不能是兼职
5、高管还需要出具在本公司上的社保证明(1月的社保)
6、无犯罪证明,征信报告;
7、银行工作经历不能作为证券高管,可做股权的;
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