中国养老保险行业发展现状及前景模式分析报告2024-2030年【报告编号】: 414754【出版时间】: 2023年11月【出版机构】: 中研智业研究院【交付方式】: EMIL电子版或特快专递 【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元 免费售后服务一年，具体内容及订流程欢迎咨询客服人员。
第一章 养老保险基本情况1.1 保险的相关要素1.1.1 保险的分类1.1.2 保险的职能1.1.3 保险的作用1.2 养老保险基础概述1.2.1 养老保险涵义及特点1.2.2 养老保险的作用意义1.2.3 养老保险的基本特征1.2.4 养老保险的独有原则1.2.5 养老保险的基本模式1.3 养老保险的体系结构1.3.1 基本养老保险1.3.2 企业补充养老保险1.3.3 个人储蓄性养老保险 第二章 2021-2023年中国养老保险行业发展环境2.1 宏观经济环境2.1.1 2022年中国宏观经济运行情况2.1.2 2023年中国宏观经济运行状况2.1.3 服务业成中国经济增长重要引擎2.2 政策环境2.2.1 进一步加快养老服务业发展2.2.2 鼓励民间资本参与养老服务业2.2.3 财政积极推进养老产业发展2.2.4 现代保险服务业发展促进政策2.2.5 建立统一城乡居民养老保险制度2.2.6 城乡居民养老保险衔接政策2.2.7 机关事业单位人员养老保险制度改革2.3 人口环境2.3.1 中国人口结构分析2.3.2 中国人口老龄化问题2.3.3 人口老龄化催生“养老危机”2.3.4 人口老龄化问题的重要性2.3.5 人口老龄化对养老保险的影响2.4 社会环境2.4.1 社会养老发展特点分析2.4.2 “空巢老人”问题突出2.4.3 老年人消费观念转变2.4.4 城镇化对人口老龄化的影响2.4.5 城镇化带动养老服务需求2.5 养老产业环境2.5.1 养老产业发展规模2.5.2 养老产业支持措施2.5.3 主流养老模式分析2.5.4 养老产业发展机遇2.6 保险行业环境2.6.1 保险业发展特征2.6.2 保险业运行分析2.6.3 消费者信心指数2.6.4 保险业发展展望 第三章 2021-2023年国际养老保险制度分析与经验借鉴3.1 国外养老保险体系介绍3.1.1 美国3.1.2 德国3.1.3 智利3.1.4 澳大利亚3.2 国外典型养老保险制度概述3.2.1 美国养老保险制度基本情况3.2.2 加拿大养老保险制度基本情况3.2.3 瑞士养老保险制度基本情况3.2.4 荷兰养老保险制度基本情况3.2.5 俄罗斯推积分制养老保险制度3.3 国外养老保险制度改革发展经验借鉴3.3.1 美国养老保险制度改革经验3.3.2 东欧养老保险制度改革经验3.3.3 瑞典养老保险制度改革经验3.3.4 法国养老保险制度改革经验3.3.5 日本养老保险制度改革经验3.3.6 澳大利亚养老保险制度改革经验 第四章 2021-2023年中国养老保险制度发展及改革分析4.1 中国养老保险制度变迁4.1.1 中国养老保险制度历史沿革4.1.2 中国养老保险制度发展变迁4.1.3 养老保险中政府责任角色变化4.2 中国现行养老保险制度评析4.2.1 社会分层与养老保险制度的关系4.2.2 养老保险的基础公平与市场发展4.2.3 我国养老保险制度存在的问题4.2.4 现行养老保险制度的效率缺失4.3 中国养老保险制度改革措施4.3.1 中国养老保险制度完善思路4.3.2 养老保险体系改革方向4.3.3 养老保险“双轨制”改革4.3.4 社会养老保险制度改革建议4.4 城镇养老保险制度发展与思考4.4.1 城镇养老保险制度现状4.4.2 城镇养老保险存在的问题4.4.3 城镇养老保险制度完善建议4.5 农村社会养老保险制度的发展与思考4.5.1 我国农村养老保险制度发展历程4.5.2 我国农村养老保险制度法律问题4.5.3 农村养老保险制度发展历史评价4.5.4 农村养老保险制度法律构建建议4.5.5 农村养老保险制度完善措施 第五章 2021-2023年中国养老保险第一支柱——基本养老保险分析5.1 基本养老保险发展综述5.1.1 基本养老保险的功能定位5.1.2 我国基本养老保险运行状况5.1.3 基本养老金发展评价指数分析5.1.4 基本养老保险公平缺失情况5.1.5 基本养老保险存在区域差异5.1.6 基本养老保险未来发展展望5.2 城乡基本养老保险5.2.1 城乡基本养老保险参保规模5.2.2 城乡居民基本养老保险的发展问题5.2.3 城乡居民基本养老保险的发展对策5.3 城镇企业职工基本养老保险5.3.1 职工养老储备特征分析5.3.2 职工基本养老险参保规模5.3.3 城镇职工基本养老保险覆盖率5.3.4 城镇职工基本养老保险开展困境5.3.5 城镇职工基本养老保险开展对策5.4 基本养老保险发展存在的问题5.4.1 基本养老保险制度设计问题5.4.2 基本养老保险资金供求问题5.4.3 基本养老保险管理体制问题5.5 基本养老保险发展的对策分析5.5.1 扩大基本养老保险覆盖率5.5.2 提高基本养老保险统筹5.5.3 加强基本养老保险基金管理5.5.4 基本养老保险信息化建设5.5.5 基本养老保险社会化管理 第六章 2021-2023年中国养老保险第二支柱——企业年金发展分析6.1 企业年金基本情况介绍6.1.1 企业年金受托人6.1.2 企业年金托管人6.1.3 企业年金投资管理人6.1.4 企业年金账户管理人6.1.5 企业年金发起和设立的牌照要求6.1.6 企业年金单一计划和集合计划6.2 我国企业年金相关法律法规6.2.1 企业年金政策法规回顾6.2.2 企业年金、职业年金个税递延政策6.2.3 机关事业单位职业年金办法6.2.4 企业年金管理办法6.2.5 企业年金规定办法6.2.6 职业年金基金管理办法6.3 我国企业年金发展综述6.3.1 企业年金机制的发展意义6.3.2 我国企业年金制度的特色6.3.3 我国企业年金发展历程6.3.4 企业年金筹资与给付模式6.3.5 企业年金与税收优惠的关系6.4 2021-2023年我国企业年金现状分析6.4.1 企业年金市场规模分析6.4.2 企业年金待遇支付状况6.4.3 企业年金基金发展格局6.4.4 企业年金市场竞争情况6.4.5 企业年金市场发展趋势6.5 我国金融机构企业年金业务发展分析6.5.1 保险业在企业年金市场的优势分析6.5.2 商业保险参与年金市场化运行6.5.3 保险公司企业年金业务盈利现状6.5.4 保险机构企业年金统计制度发布6.5.5 银行在企业年金发展中大有作为6.5.6 企业年金业务对商业银行的影响6.5.7 商业银行企业年金业务发展情况6.6 我国企业年金进入资本市场研究6.6.1 企业年金的内在属性6.6.2 企业年金对资本市场的需求6.6.3 资本市场对企业年金的影响6.6.4 企业年金投资管理首要目标6.6.5 企业年金投资股票市场的条件6.6.6 企业年金入市对资本市场的影响6.7 我国企业年金监管发展分析6.7.1 美国企业年金的监管体系6.7.2 我国企业年金的风险控制6.7.3 我国企业年金的监管制度分析6.7.4 我国企业年金监管的主要问题6.7.5 完善我国企业年金监管的对策6.7.6 国外企业年金投资监管经验借鉴6.8 我国企业年金发展存在的问题及相关对策6.8.1 企业年金发展存在的问题6.8.2 企业年金发展不足的缘由6.8.3 促进企业年金发展对策6.8.4 企业年金的发展建议 第七章 2021-2023年中国养老保险第三支柱——商业养老保险发展分析7.1 商业养老保险基本情况7.1.1 基本养老保险与商业养老保险的差别7.1.2 商业养老保险补充作用分析7.1.3 商业养老保险的五大优势7.1.4 商业养老保险分类及特点7.1.5 商业养老保险的重要作用7.2 商业养老保险税收政策分析7.2.1 国外商业养老保险的税收政策7.2.2 美国商业养老保险享税收优惠7.2.3 我国商业养老保险税收政策演变7.2.4 我国商业养老保险的税收政策7.2.5 商业养老保险税收模式及效果7.3 我国商业养老保险发展综述7.3.1 创新发展商业养老保险服务业7.3.2 商业养老保险迎来供给侧改机遇7.3.3 商业养老保险发展存在的障碍7.3.4 商业养老保险发展缓慢因素分析7.3.5 完善商业养老保险制度的实现途径7.3.6 商业养老保险市场投资前景可期7.4 我国农村商业养老保险的发展7.4.1 我国农村发展商业养老保险的必要性7.4.2 我国农村商业养老保险的现实需求分析7.4.3 农村商业养老保险当前存在的主要问题7.4.4 我国农村商业养老保险发展的制约因素7.4.5 我国农村发展商业养老保险的对策建议 第八章 2021-2023年中国新型养老保险产品发展探讨8.1 住房反向抵押商业养老保险8.1.1 住房反向抵押商业养老保险国际经验8.1.2 “以房养老”推行可行性分析8.1.3 “以房养老”试点实践情况分析8.1.4 养老保险实物策略模式社区分析8.1.5 “以房养老”发展面临的挑战8.1.6 推行“以房养老”的建议措施8.2 税延型养老保险8.2.1 国际税延型养老保险发展经验8.2.2 税延型养老保险的经济效应分析8.2.3 补充养老保险税延政策的实现要求8.2.4 税延型商业养老保险即将出台8.2.5 税延型养老保险相关问题探讨8.2.6 推进税延型养老保险的策略选择8.2.7 税收递延养老保险推行具体措施8.3 变额年金保险产品分析8.3.1 变额年金保险定义和特色8.3.2 变额年金国外发展模式借鉴8.3.3 中国变额年金发展状况分析8.3.4 变额年金保险外部阻碍因素及对策8.3.5 变额年金保险内部阻碍因素及对策 第九章 2021-2023年中国养老保险区域发展分析9.1 东北地区养老保险发展状况9.1.1 黑龙江省9.1.2 辽宁省9.1.3 吉林省9.2 华北地区养老保险发展状况9.2.1 北京市9.2.2 河北省9.2.3 山西省9.2.4 内蒙古自治区9.3 华东地区养老保险发展状况9.3.1 山东省9.3.2 浙江省9.3.3 江苏省9.3.4 安徽省9.3.5 上海市9.4 华中地区养老保险发展状况9.4.1 湖北省9.4.2 湖南省9.4.3 江西省9.4.4 河南省9.5 华南地区养老保险发展状况9.5.1 福建省9.5.2 广东省9.5.3 广西自治区9.5.4 海南省9.6 西部地区养老保险发展状况9.6.1 重庆市9.6.2 四川省9.6.3 青海省9.6.4 甘肃省 第十章 2021-2023年中国养老保险基金运营管理分析10.1 国外养老金运营经验借鉴10.1.1 智利、新加坡、美国的养老金运营模式10.1.2 瑞、德、英、法养老保险基金管理经验10.1.3 美国养老保险基金的财务管理模式经验借鉴10.1.4 国外养老保险基金进入资本市场简况10.2 我国养老保险基金运营发展综述10.2.1 养老保险基金的基本特征10.2.2 养老保险基金的主要来源10.2.3 养老保险基金的收入分配效应10.2.4 养老保险基金运营的基本原则10.2.5 养老保险基金发展问题及对策10.2.6 养老保险基金管理改革对策10.2.7 完善养老保险基金运营思考10.3 2021-2023年养老保险基金运营情况分析10.3.1 养老保险基金的运营现状分析10.3.2 城镇职工基本养老保险基金运营分析10.3.3 城乡居民基本养老保险基金运营状况10.4 我国养老保险基金信托运营分析10.4.1 国外金融养老信托概况10.4.2 国内信托行业发展动态10.4.3 金融养老信托产品发布10.4.4 基金信托运营保障条件10.4.5 完善信托运营的路径10.4.6 养老保险基金发展展望10.5 我国养老保险基金运营风险分析10.5.1 基金征收问题10.5.2 基金支付问题10.5.3 基金管理问题10.5.4 基金风险控制对策10.5.5 基金内部控制途径10.6 我国养老保险基金管理制度分析10.6.1 管理制度设计10.6.2 基金管理主体10.6.3 基金管理模式10.6.4 基金管理方向10.7 我国养老保险基金监管模式分析10.7.1 我国养老保险基金监管现状10.7.2 基金监管模式比较分析10.7.3 基金监管国际经验借鉴10.7.4 基金监管国际发展趋势10.7.5 我国养老保险基金监管模式选择 第十一章 2021-2023年中国养老保险基金投资分析11.1 发达国家养老保险基金投资经验借鉴11.1.1 部分国家养老金投资情况11.1.2 美国11.1.3 日本11.1.4 加拿大11.1.5 瑞典11.1.6 智利11.2 我国养老保险基金投资基本情况11.2.1 养老保险基金投资原则11.2.2 养老保险基金的投资渠道11.2.3 养老保险基金投资的必要性11.2.4 养老保险基金投资的内在要求11.2.5 养老保险基金与资本市场11.2.6 养老金进入资本市场条件11.3 我国养老保险基金投资发展综述11.3.1 shebao基金投资收益分析11.3.2 规范养老保险基金投资管理11.3.3 养老保险基金投资现状11.3.4 养老保险基金加速市场化投资11.3.5 养老保险基金投资风险分析11.3.6 养老保险基金投资风险治理措施11.3.7 养老保险投资体制改革路径研究11.4 我国基本养老保险基金投资立法探讨11.4.1 基本养老保险基金投资的立法概况11.4.2 基本养老保险基金投资立法存在的问题11.4.3 完善基本养老保险基金投资立法的建议11.5 我国基本养老保险基金投资战略分析11.5.1 基本养老保险基金投资的基本原则11.5.2 基金指数化投资的独特优势分析11.5.3 指数化投资方式对资本市场影响分析11.5.4 养老保险基金指数化投资的基础条件11.5.5 养老保险基金指数化投资策略的运用11.6 民营资本投资保险市场分析11.6.1 民营资本介入符合民营经济发展要求11.6.2 民营资本介入是资本市场发展的必然11.6.3 民营资本介入促进完善养老保险体系11.6.4 民营资本介入符合参与国际竞争的需要11.6.5 民营资本进入保险市场的有效途径 第十二章 2021-2023年中国养老保险重点企业竞争力分析12.1 中国人寿养老保险股份有限公司12.1.1 企业发展概况12.1.2 企业经营状况12.1.3 企业行业地位12.1.4 企业业务优势12.1.5 企业发展展望12.2 中国平安养老保险股份有限公司12.2.1 企业发展概况12.2.2 企业经营状况12.2.3 企业行业地位12.2.4 企业发展展望12.3 中国太平养老保险股份有限公司12.3.1 企业发展概况12.3.2 企业经营状况12.3.3 企业行业地位12.3.4 风险管理措施12.4 中国长江养老保险股份有限公司12.4.1 企业发展概况12.4.2 企业经营状况12.4.3 产品经营分析12.4.4 企业行业地位12.4.5 企业组织架构12.5 泰康人寿保险股份有限公司12.5.1 企业发展概况12.5.2 企业经营分析12.5.3 企业组织架构12.5.4 风险管理措施12.6 安邦养老保险股份有限公司12.6.1 企业发展概况12.6.2 企业经营分析12.6.3 养老保险业务获批12.6.4 风险管理措施 第十三章 中研智业对2024-2030年中国养老保险行业发展趋势及前景预测13.1 中国养老保险行业发展预测及趋势13.1.1 中国人口老龄化趋势13.1.2 我国社会养老发展方向13.1.3 商业养老保险发展展望13.1.4 养老保险业务发展空间13.2 中研智业对2024-2030年中国养老保险行业预测13.2.1 中研智业对中国养老保险行业展望13.2.2 基本养老保险参保规模预测13.2.3 企业年金规模预测13.2.4 商业养老保险规模预测 附录： 附录一：国务院关于加快发展养老服务业的若干意见 附录二：国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 附录三：关于建立统一城乡居民基本养老保险制度的意见 附录四：城乡养老保险制度衔接暂行办法 附录五：基本养老保险基金投资管理办法 附录六：企业年金规定（征求意见稿） 附录七：企业年金基金管理办法 图表目录 图表1 2022年国内生产总值季度增长情况 图表2 2022年规模以上工业企业增加值月度增速情况 图表3 2022年固定资产投资（不含农户）月度增速情况 图表4 2022年社会消费品零售总额分月同比增长速度 图表5 2022年全国居民消费价格涨跌幅度 图表6 2018-2023年国内生产总值及增长速度 图表7 2018-2023年三次产业增加值占国内生产总值比重 图表8 2023年居民消费价格月度涨跌幅度 图表9 2018-2023年全社会固定资产投资 图表10 2018-2023年社会消费零售总额 图表11 2018-2023年货物进出口总额 图表12 2023年年末人口数及其构成 图表13 2023年人口性别比例 图表14 2017-2100年中国人口结构预测 图表15 中国分年龄段人均消费水平 图表16 2023年保险消费者信心指数及一级指标得分分布 图表17 保险业信任度各细项指标得分情况分布 图表18 保险消费者的购买渠道总体信任及第一信任情况 图表19 瑞士的三大支柱养老保险示意图 图表20 我国机关事业单位工资和养老保险制度演变 图表21 2009-2020年我国企业职工和机关职工工资比与退休金比 图表22 我国分地区城镇职工基本养老保险覆盖率 图表23 部分省份城镇职工基本养老保险覆盖率 图表24 企业年金发起和运作流程图 图表25 企业四类年jinpai照分布情况 图表26 按投资管理人管理的资产金额划分的市场份额 图表27 企业年金单一计划和集合计划比较 图表28 我国企业年金政策法规一览表 图表29 全国企业年金市场发展情况 图表30 全国企业年金投资收益情况 图表31 全国企业年金年度缴费情况 图表32 年金规模超过200亿元的地区情况 图表33 养老金产品情况 图表34 全国企业年金理事会和法人受托情况 图表35 全国企业年金待遇领取情况 图表36 法人受托机构业务占比情况 图表37 法人受托业务市场集中度 图表38 投资业务占比情况 图表39 投资业务集中度情况 图表40 托管业务集中度情况 图表41 账管业务市场情况 图表42 账管业务市场集中度情况 图表43 专业养老保险公司企业年金规模 图表44 税延型补充养老保险产品税收征管流程图 图表45 各国变额年金保险缴费、积累和领取环节的税收政策 图表46 智利养老基金治理结构 图表47 新加坡养老基金治理结构 图表48 美国TSP养老金投资模式治理结构 图表49 美国州和地方政府社会保障基金投资收益 图表50 2017-2023年城镇职工养老保险基金收支情况 图表51 城乡居民基本养老保险参保人数情况 图表52 城乡居民基本养老保险基金收支情况 图表53 部分国家的养老基金类型、资产规模及投资范围 图表54 中国人寿企业年金管理模式 图表55 中国人寿企业年金投资产品方案 图表56 长江养老组织架构图 图表57 泰康人寿组织架构图 图表58 中研智业对2024-2030年中国基本养老保险参保人数预测 图表59 中研智业对2024-2030年中国基本养老保险基金收入预测 图表60 中研智业对2024-2030年中国企业年金基金累存预测