银行需要调查家族信托资金来源吗

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近期台海局势牵动人心,疫情一波三折迷雾重重,考虑到大环境的不确定性对企业经营的影响,不少企业家计划设立家族信托,提前将家庭财富做好隔离安排,避免企业经营风险拖累个人财富受损。例如:不少民营企业家与商业伙伴签订联保联贷协议,并承担个人无限连带责任。这时,企业家仅管理好自身业务还不够,可能祸从天降,被其他人的不善经营牵连,成为被失信风险“传染”的受害者。





随着创设家族信托的需求日益旺盛,客户对于家族信托的认识也在不断加深。与投资金融理财产品不同,客户投资金融理财产品时,这些产品还是在个人的名下,只是换了一种形式,即从银行存款形式转换成了基金、股票、保单的形式。而在设立家族信托的时候,实质上是将财产从个人名下转让给了家族信托,家族信托成立后,都是由家族信托持有相关财产,也因此才可能实现家族信托财产独立于委托人个人财产。所以在个人财产转入家族信托的环节,法律法规要求金融机构应严格审查其财产来源。


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发布时间
2023-12-21 08:51
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