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家族信托业务策略有哪些
2023-12-14 18:30  浏览:18
家族信托业务策略有哪些

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 信托公司在资产配置、产品创设及业务资质等方面具有得天独厚的优势,因此其在家族信托业务中扮演举足轻重的角色,一方面可作为“资产管理者”,独立运作家族信托业务,另一方面可作为“事务管理者”与私人银行等联合展业。在高净值人群规模不断增长、家庭传承需求不断涌现的大背景下,家族信托是信托公司争夺与巩固高净值人群市场的重要抓手,同时,其作为信托公司的本源业务,也是信托公司布局财富管理业务、谋求业务转型的重要战略发力点。



  由于满足家族诉求及以法律制度为基础是家族信托的两大特点,因此信托公司在开展该业务时应遵循以下逻辑。一是以合法合规为前提,包括信托目的的合规、信托财产的合规及后续运营管理的合规,因此该业务较传统业务对信托公司的尽调能力及多元知识储备能力的要求更高;二是以满足家族诉求为核心,家族信托客户诉求多种多样,包括财富传承、资产管理、财产隔离及等,因此信托公司需不断夯实财富管理能力,围绕家族信托客户多元化诉求开展业务;三是保持该业务灵活多变的特色,信托公司需围绕其产品特点,提升客户需求追踪能力、产品架构设计能力及风险管理能力。


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