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不只有这10位大佬,仅在2018年,超过15家在香港上市的内地民营企业通过离岸家族信托基金方式,安排各自的股权,相关信托计划所控制股权市值接近2400亿港元。
已经有越来越多中国民营企业家设立并将资产注入离岸家族信托。
家族信托正处于高速发展历史机遇期
根据胡润数据,中国未来30年将有60万亿财富由代创始人传给第二代。中国大陆亿元资产超高净值家庭有11万户,比五年前增长70%。亿万资产中有80%左右的人群都是企业主,因此,随着企业发展、资产的积累,中国的民营企业家已经开始考虑财富的安全与传承问题,富得过三代成为中国民营企业家续写财富神话,保证家族财富基业长青的重要目标。
同时,越来越多的高净值人群或者成员比较复杂的家庭,已经不再通过公证遗嘱的方式来传承财富,他们开始尝试功能更全更加安全的海外家族信托计划。
通过家族信托控制企业的股权,能帮助他们保护财务隐私、财产安全,防止股权分流。经过合理设计,合法合规成立的家族信托,一旦成立,信托财产就从委托人的财产中分割出来,同时也独立于受托人和受益人的财产,它可以不受抵债、清算和破产的影响。
家族信托可以说是财富的“保护器”。
目前,在香港设立家族信托的客户约有六成来自内地。企业家对财富传承需求比较强烈,其采用的基本形式为“家族信托+离岸公司的架构”,也就是说,具备信托的内核,采用目前常见的VIE架构,间接持有企业股权,并控制内地经营实体。
为什么中国的民营企业家喜欢在境外设立离岸信托?
总的来说,内地的家族信托尚属于摸索阶段,但发展较快;国外的家族信托发展已完善。